Thema · Politisch exponierte Person
Was ist eine politisch exponierte Person?
Zuletzt aktualisiert:
Eine politisch exponierte Person, kurz PEP, ist eine Person, die ein wichtiges öffentliches Amt ausübt oder ausgeübt hat. Nach § 1 Abs. 12 GwG zählen dazu auch unmittelbare Familienmitglieder und bekanntermaßen nahestehende Personen. Wer Geschäftspartner prüft, gleicht Namen gegen PEP-Listen ab und dokumentiert das Ergebnis nachvollziehbar.
Wer gilt als politisch exponierte Person?
Eine politisch exponierte Person übt ein wichtiges öffentliches Amt aus oder hat es ausgeübt, etwa Regierungsmitglieder, Parlamentarier, hohe Militärs oder Leitungen staatlicher Unternehmen. Maßgeblich ist § 1 Abs. 12 GwG.
Zählen Familienmitglieder und nahestehende Personen dazu?
Ja. Nach § 1 Abs. 12 GwG zählen zu den politisch exponierten Personen auch unmittelbare Familienmitglieder und bekanntermaßen nahestehende Personen. Sie werden beim Abgleich deshalb mitgeführt.
Wie lange gilt jemand als PEP?
Der Status knüpft an ein wichtiges öffentliches Amt an, das ausgeübt wird oder ausgeübt wurde. Auch nach dem Ende des Amtes bleibt die Person daher in den Listen geführt, solange der Eintrag dort besteht.
Was unterscheidet eine PEP-Prüfung von einer Sanktionslistenprüfung?
Die Sanktionslistenprüfung klärt, ob gegen eine Person oder Firma ein Sanktions- und Bereitstellungsverbot besteht. Ein PEP-Treffer ist dagegen ein Risikohinweis: PEPs gelten aufgrund ihrer Position als erhöhtes Risiko für Korruption und Bestechung.
Sanktionsrisiko im eigenen Betrieb einschätzen
Die PEP-Prüfung ist ein Teil der Prüfung von Geschäftspartnern. Der zweite Teil ist der Abgleich mit Sanktionslisten. Diese zwei Seiten helfen beim Einstieg.
- Selbsttest: Wie hoch ist Ihr Sanktionsrisiko?
7 Fragen zu Kunden, Lieferanten und Spediteuren. Dauer etwa 2 Minuten. Am Ende stehen konkrete nächste Schritte.
- Finanz-Sanktionsliste im Justizportal: Was sie zeigt
Die Seite erklärt, welche Sanktionen die Liste im Justizportal enthält und wie Sie eine Prüfung dokumentieren.
Welche Pflichten löst ein PEP-Treffer aus?
Betroffen sind Unternehmen, die mit natürlichen Personen mit erhöhter Risikoexposition Geschäftsbeziehungen eingehen, sowie generell Unternehmen, die Sanktions- und Bereitstellungsverbote einhalten müssen. Verbundene Firmen ab 50 Prozent fallen ebenfalls darunter. Der Abgleich hilft, das Risiko in der Geschäftsbeziehung frühzeitig zu erkennen und nachvollziehbar zu dokumentieren.
Wie prüfen Sie, ob ein Geschäftspartner eine politisch exponierte Person ist?
Beleg-Upload oder Namenseingabe, OCR-Erkennung, Abgleich gegen 20 offizielle PEP-, Sanktions- und Kriminalitätslisten aus 18 Rechtsräumen (OpenSanctions-Datenbasis) und Ampel-Ergebnis. Ausgabe als auditfestes PDF mit Prüf-URL.
Prüfen Sie Ihren ersten Geschäftspartner in 30 Sekunden
Abgleich gegen 20 offizielle Sanktions- und PEP-Listen aus 18 Rechtsräumen, mit auditfestem PDF.
Für Ihr Prüf-Zertifikat legen Sie ein Konto an. Ergebnis in 30 Sekunden.
Am I Compliant ist ein Informations- und Datenaufbereitungsdienst und bietet keine Rechtsberatung. Ergebnisse sind Rechercheergebnisse, die rechtliche Bewertung und Entscheidung liegen beim Nutzer.
Häufige Fragen
Am I Compliant ist ein Informations- und Datenaufbereitungsdienst und bietet keine Rechtsberatung. Ergebnisse sind Rechercheergebnisse, die rechtliche Bewertung und Entscheidung liegen beim Nutzer.