Geldwäschegesetz für Versicherungsvermittler: Was die PEP-Prüfung leistet

Verpflichtete müssen mit risikoorientierten Verfahren feststellen, ob ein Vertragspartner ein PEP ist (§ 10 Abs. 1 Nr. 4 GwG).

Die Feststellung gehört zu den allgemeinen Sorgfaltspflichten. Sie betrifft den Vertragspartner und den wirtschaftlich Berechtigten sowie Familienmitglieder und bekanntermaßen nahestehende Personen.

Die allgemeinen Sorgfaltspflichten sind bei der Begründung einer Geschäftsbeziehung zu erfüllen (§ 10 Abs. 3 Nr. 1 GwG). Der Umfang richtet sich nach dem Risiko (§ 10 Abs. 2 GwG).

Wer ein PEP ist, regelt § 1 Abs. 12 GwG: eine Person, die ein hochrangiges wichtiges öffentliches Amt ausübt oder ausgeübt hat. Mehr zur Definition steht auf der Seite PEP-Prüfung.

Bei einem PEP liegt ein höheres Risiko vor (§ 15 Abs. 3 Nr. 1 GwG). Dann gelten verstärkte Sorgfaltspflichten: Zustimmung eines Mitglieds der Führungsebene, Maßnahmen zur Herkunft der Vermögenswerte und verstärkte laufende Überwachung (§ 15 Abs. 4 GwG).

Beleg: § 1 Absatz 12, § 10 Absatz 1 bis 3, § 15 Absatz 3 und 4 GwG, gesetze-im-internet.de/gwg_2017, abgerufen 30.10.2026.

Das Bereitstellungsverbot der EU-Sanktionsverordnungen gilt unmittelbar. Ob Ihr Betrieb betroffen ist, hängt vom Einzelfall ab (§ 18 AWG).

Gelisteten Personen und Firmen dürfen keine Gelder und keine wirtschaftlichen Ressourcen zur Verfügung gestellt werden. Die Rechtsgrundlage dafür steht in den EU-Verordnungen und in § 18 AWG.

Wer wann prüft, steht auf der Seite Sanktionslistenprüfung: Wer muss prüfen und wie?

Beleg: § 18 AWG, gesetze-im-internet.de/awg_2013/__18.html, abgerufen 29.10.2026.

Dazu gehören Risikoanalyse (§ 5), interne Sicherungsmaßnahmen (§ 6) und die Verdachtsmeldung an die FIU (§ 43 Abs. 1 GwG).

Die Risikoanalyse ermittelt und bewertet die Risiken der Geldwäsche und der Terrorismusfinanzierung im eigenen Geschäft und ist zu dokumentieren (§ 5 GwG).

Interne Sicherungsmaßnahmen sind Grundsätze, Verfahren und Kontrollen (§ 6 GwG). Ob ein Geldwäschebeauftragter nötig ist, regelt § 7 GwG.

Liegen Tatsachen vor, die auf Geldwäsche oder Terrorismusfinanzierung hindeuten, ist der Sachverhalt unverzüglich der Zentralstelle für Finanztransaktionsuntersuchungen (FIU) zu melden (§ 43 Abs. 1 GwG).

Dazu kommen die Identifizierung des Vertragspartners und die Abklärung des wirtschaftlich Berechtigten (§ 10 Abs. 1 Nr. 1 und 2 GwG).

Beleg: § 5, § 6, § 7, § 10 Absatz 1, § 43 Absatz 1 GwG, gesetze-im-internet.de/gwg_2017, abgerufen 30.10.2026.

Am I Compliant gleicht eingegebene Namen mit Sanktions- und PEP-Listen ab und legt das Ergebnis als PDF mit Datum und Prüf-URL ab.

Sie geben einen Namen ein oder laden einen Beleg hoch. Das System gleicht ihn gegen die hinterlegten Sanktions- und PEP-Listen ab.

Das Ergebnis lautet pro Name: Kein Treffer in den geprüften Listen zum Zeitpunkt des Abgleichs, oder ein Treffer. Ein Treffer ist zunächst eine Namensgleichheit oder Namensähnlichkeit. Ob es dieselbe Person ist, klären Sie.

Zu jeder Prüfung gibt es ein PDF mit Datum und Prüf-URL für Ihre Akte. Die PEP-Prüfung ist in allen Plänen enthalten.

Das ist ein Hilfsmittel für den Namensabgleich. Ob ein solcher Abgleich als Verfahren nach § 10 Abs. 1 Nr. 4 GwG in Ihrem Betrieb angemessen ist, beurteilen Sie selbst.

Beleg: Funktionsangaben Am I Compliant (Namensabgleich, PEP in jeder Prüfung und allen Plänen, PDF mit Prüf-URL).

Am I Compliant ermittelt keine wirtschaftlich Berechtigten, erstellt keine Risikoanalyse nach GwG und meldet nichts an die FIU.

• Es ermittelt keine wirtschaftlich Berechtigten und keine Eigentums- und Kontrollstruktur (§ 10 Abs. 1 Nr. 2 GwG).
• Es identifiziert den Vertragspartner nicht (§ 10 Abs. 1 Nr. 1 GwG).
• Es erstellt keine Risikoanalyse (§ 5 GwG) und keine internen Grundsätze (§ 6 GwG).
• Es holt keine Zustimmung der Führungsebene ein und klärt die Herkunft von Vermögenswerten nicht (§ 15 Abs. 4 GwG).
• Es überwacht Geschäftsbeziehungen und Transaktionen nicht laufend (§ 10 Abs. 1 Nr. 5 GwG).
• Es meldet nichts an die FIU (§ 43 GwG).
• Es sucht keine Medienberichte (Adverse Media) und gibt keine Rechtsberatung.

Beleg: Funktionsangaben Am I Compliant; Normen wie oben.

30 Prüfungen sind kostenlos und einmalig. Danach kostet das Paket Basis 29 € netto im Monat und enthält 50 Prüfungen pro Monat.

Team kostet 149 € netto im Monat (500 Prüfungen, 5 Nutzer), Unternehmen 1.249 € (5.000 Prüfungen). Bezahlpläne sind zum Ende des gewählten Abrechnungszeitraums kündbar. Alle Pakete stehen auf Preise.

Beleg: Preisseite Am I Compliant, Kündigung nach AGB 15.2.